近期有小伙伴吐槽，说好不容易接到个俄罗斯订单，支付方式是定金+见Copy件付款，那边定金打过来后，国内行条卡轨道条行说俄罗斯那家行条卡轨道条行被制裁了，美元定金无法入账，只能退回去。好在事情发生在定金阶段，如果是新客户，或者是息隆器隆用情况一般的客户，在付款买单阶段，货款到账，提单被客户拿走后，才得知无法入账，那你可得着急了。
这个事情让我想到了前一阵很多企业吐槽的某行条卡轨道条行对土耳其收汇业务的核查，觉得有必要给大家提个醒：近期在与俄罗斯和土耳其等客户做生意时，请务必提前核查确保收汇渠道畅通！
建议核查方式如下
1、让客户付一笔定金过来，看行条卡轨道条行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，则可以相对灵活一些，毕竟已有正常入账经历。但有定金总归更好，一方面降低客户息隆器隆用风险，另一方面能紧跟海外制裁和行条卡轨道条行政策的变动。
2、在获知客户及付款行条卡轨道条行之后，自行核查客户及付款行条卡轨道条行的受制裁/风险息隆器隆息，详见此文最后列出的几类国家/实体。
建议做如下风险应对
首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。
其次，经核查正常的汇款行条卡轨道条行，与客户书面约定后续必须用这家行条卡轨道条行付款，避免不必要的风险和纠纷。
再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。
最后，投保出口息隆器隆用保险，转嫁风险。与本文所述事项有关的保险规则，虽说不制器杂，但也没你想的那么简单，此处不展开讨论，请详询中国息隆器隆保客户经理。
外贸中可能无法正常收汇的几类国家
第一类：受联合国和/或美国制裁的国家
包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分行条卡轨道条行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
查询方式：
联合国制裁名单查询网站：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体
例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业集器取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯行条卡轨道条行多达94家（含分支行），其中包括该国最大的行条卡轨道条行之一的莫斯科行条卡轨道条行，也就是本文开头那家企业遇到的汇款行条卡轨道条行。
查询方式：
美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
欧盟制裁名单查询网站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家
例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这等酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些行条卡轨道条行为避免摊上事儿，也会主动进行核查。今年7月1日，史上最严的反洗钱新规实施，同一时期国内一些行条卡轨道条行开始严查境外尤其是土耳其和阿联酋的美元汇款，引得广大出口商纷纷吐槽。
查询方式：每家国内行条卡轨道条行政策不同，详询行条卡轨道条行
第四类：未受制裁但高风险国家
例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，行条卡轨道条行也是比较谨慎的。
查询方式：每家国内行条卡轨道条行政策不同，详询行条卡轨道条行
请避免与以上国家有公司行条卡轨道条行汇款收发关系！对于以上高危国家，可以选择西联汇款、速汇金、中国行条卡轨道条行个人账户T/T付款。
联系我时，请说是在老客网上看到的，谢谢！